NISAとなにが違う？始まったばかりの「つみたてNISA」とは？　その１

2018年1月から「つみたてNISA（ニーサ）」という制度がスタートしました。

積立＋NISA（非課税）ってこと？と分かりそうで分からない方もいると思います。

つみたてNISAの概要や有効利用法など紹介していきます。

つみたてNISAとは？

つみたてNISAとは、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

NISAとの違いは、つみたてNISAは非課税の期間が長く長期積み立てを目的としている点で、２０年もの間非課税枠を利用することができます。

つまり頻繁に売買を繰り返すのではなく、長期にわたり積み立てを行いたい方におすすめの制度です。

つみたてNISAの利用条件として金融庁ではこのように定義しています。

利用できる方	日本にお住まいの20歳以上の方（※1)（口座を開設する年の1月1日現在）ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能
非課税対象	一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益
口座開設可能数	1人1口座（※2）
非課税投資枠	新規投資額で毎年40万円が上限（非課税投資枠は20年間で最大800万円）
非課税期間	最長20年間
投資可能期間	2018年～2037年
投資対象商品	長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 ○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの・販売手数料はゼロ（ノーロード）・信託報酬は一定水準以下（例：国内株のインデックス投信の場合0.5％以下)に限定・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること・信託契約期間が無期限または20年以上であること・分配頻度が毎月でないこと・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと